Vermögensberatung persönlich und langfristig
Egal mit welcher Bank oder welchem Vermögensverwalter Sie arbeiten, wir regeln alle Vermögensangelegenheiten von A – Z. Diese umfassen alle denkbaren Themengebiete von der Anlagephilosophie über die Selektion und Beurteilung von Banken und Vermögensverwaltern bis hin zu permanenter Betreuung und Überwachung Ihres individuellen Vermögens-Set-up’s. Statt mit einer Vielzahl und oft auch wechselnden Bankberatern zu interagieren, haben Sie mit uns den konstanten Hauptansprechpartner bei Ihren Geldanlagen.
Kostenoptimierung
Wir analysieren und optimieren Ihre Bank- und Produktegebühren. Beim Zinseszins denken die meisten Anlegerinnen und Anleger daran, wie genial dieser Effekt ist, um Geld zu vermehren. Den wenigsten Investoren ist bewusst, dass der Effekt auch bei den Kosten greift. Eine konsequente Gebührenpolitik führt mittelfristig unweigerlich zu einer besseren Rendite. Denn was unter dem Strich bleibt, hängt nicht nur von Ihrer Rendite ab, sondern auch von allen Gebühren, die davon abgezogen werden.
Weniger Kosten, mehr Rendite.
Risikoverwaltung
Mit den definierten Zielen entwickeln wir mit Ihnen das Vermögenskonzept auf konsolidierter Basis. Für die Umsetzung suchen wir die besten Gegenparteien und die geeignete Strategie. Wir beurteilen laufend die finanzwirtschaftlich relevanten Entwicklungen, überwachen die Einhaltung der vertraglich festgelegten Dienstleistungen von Dritten und hinterfragen die Entwicklungsparameter. Unser Portfolio System verbindet Kompetenz in der Informationstechnologie mit profunden Finanzwissen. Eine regelmässige Berichterstattung ist so selbstverständlich wie das offene Kundengespräch. Zwischen Risiko und Rendite besteht ein Zusammenhang. Je höher das Risiko, desto höher das Gewinn- oder Verlustpotential. Es geht nicht darum, Risiken zu vermeiden, sondern vor allem, Chancen zu identifizieren.
Sie kennen Ihre Risiken und Sie erhalten mit uns einen professionellen Rahmen für die Betreuung Ihrer Vermögenswerte.
Vermögensziele
Oberstes Ziel ist die Erhaltung Ihres Vermögens. Auf der Grundlage Ihrer Situation erarbeiten wir mit Ihnen das Fundament einer übergeordneten Anlagestrategie. Auf Ihren Wunsch wird auch die Übertragung oder die Heranführung Ihrer Vermögenswerte auf nachfolgende Generationen berücksichtigt. An zweiter Stelle steht die Mehrung Ihres Vermögens. Gemeinsam mit Ihnen definieren wir die zu erreichenden Ziele unter Berücksichtigung der individuellen Risikofähigkeit und Risikobereitschaft.
Unsere Investitionsgrundsätze sind Diversifikation, Transparenz, Disziplin und Handelbarkeit.
Anlagemethode
Unsere Anlagemethode gruppiert das Anlageuniversum in vier Risikoklassen und visualisiert so das am Kapitalmarkt erhältliche Risiko-Rendite-Spektrum. Über die individuelle Anlagestrategie bestimmen Sie, wie Ihr Vermögen auf die vier Risikoklassen aufgeteilt wird. Wir begleiten Sie in diesem Prozess und streben unter Berücksichtigung Ihrer persönlichen Ausgangslage und der Situation an den Kapitalmärkten ein optimales Verhältnis zwischen Chancen und Risiken an. Mit der passenden Anlagestrategie und den richtigen Anlageinstrumenten gewinnen Sie langfristig. Erwiesenermassen sind Ihre Erfolgschancen dann am grössten, wenn Sie mit Disziplin an Ihrer Strategie festhalten und sie mit Anlagen umsetzen, die einfach, verständlich, transparent und liquid sind.
Erfolgreiche Marktteilnehmer gehen völlig unaufgeregt und unspektakulär vor.
